Инвестиционная стратегия усредненной стоимости

Стратегия усредненной стоимости проста, но при этом является одной из самых эффективных стратегий инвестирования. Она подходит для долгосрочного и среднесрочного инвестирования. Основана она на определенных исследованиях и наблюдениях, однозначный вывод из которых гласит: «Никто не знает, когда наступит лучший момент для входа в рынок». Конечно, кто-то иногда угадывает идеальный момент для покупки и делает на этом большие деньги. Но даже великие инвесторы рано или поздно ошибаются в своих прогнозах и теряют огромные суммы — как свои, так и тех людей, кто им доверился.

Не так давно, меньше месяца назад Альткойны были обескровлены ростом Биткойна и массовым переливанием средств в цифровое золото. Почему-то люди не покупали альткойны. Даже, когда я купила альткойны в Лонг, я пару дней рефлексировала и сомневалась в своем анализе.

С одной стороны все понимают, что для среднесрочных и долгосрочных накоплений выгодно покупать именно подешевевшие активы. Но когда рынок падает, — их парализует страх. Или жадность вкупе с надеждой, что можно будет купить еще дешевле, когда рынок упадет ниже… Хотя в попытках поймать дно для идеального входа в рынок многие лишь теряли и деньги, и время.

Ну и самая неприятная ситуация — это когда инвестор в панике бросается распродавать свои активы по минимальной цене, напрочь позабыв о долгосрочности своих инвестиций.

Регулярность инвестиционных взносов

Стратегия усредненной стоимости сулит очень высокую отдачу в долгосрочной перспективе. Она не позволяет эмоциям и неправильным решениям помешать планомерному и дисциплинированному инвестированию во имя реализации своих жизненных целей. Главное правило этой стратегии – регулярность. Регулярность обусловленных вашим индивидуальным инвестиционным планом ежемесячных взносов. В этом случае вы покупаете активы по всему спектру цен, усредняя стоимость их покупки. Таким образом, покупка подешевевших активов будет компенсировать возможные просадки во время рыночных спадов и приумножит капитал в долгосрочной перспективе.

Нельзя прекращать инвестировать только потому, что рынки снижаются – рыночные колебания являются естественным процессом! Валютные рынки в любом случае остается самыми привлекательными рынками для инвестиций, так как они способны расти, опережая инфляцию. А криптовалюты в этом смысле, находятся на самой ранней стадии своего развития.

Я предпочитаю инвестировать на начальном этапе роста актива (в начале рыночного цикла, в начале волн Эллиота, в конце коррекции, или во время консолидации рынка в узком коридоре, при условии, что тренд был до этого восходящим и я нашла минимум 3 подтверждения точки входа в рынок. Это намного эффективнее, чем метаться в бесплодных попытках предсказать поведение рынка. Внимательно анализируйте, что именно вы покупаете и поддерживайте структуру вашего инвестиционного портфеля. Так мы подходим ко второму, не менее важному, чем регулярность взносов, условию стратегии.

Структура инвестиционного портфеля

Вы можете достичь ваших целей путем дальновидного инвестирования, которое обычно предполагает диверсификацию, диверсификацию и еще раз диверсификацию, а также сбалансированность портфеля. Д. Аппель, М. Аппель, «Победить финансовый рынок».

Допустим, в инвестиционном плане, ваш капитал по рискам распределен так:

• Биткойн – 40%

• Альткойны из ТОП 10 – 30%

• Альткойны из ТОП 30 – 30%

Например, по итогам года, благодаря росту в цене консервативного актива - биткойна (на крипто рынке это сейчас единственный консервативный актив), и падению в цене агрессивных активов (например происходил массовый отток капиталов из альткойнов в биткойн) соотношение стоимости стало выглядеть следующим образом:

• Биткойн – 60%

• Альткойны из ТОП 10 – 25%

• Альткойны из ТОП 30 – 15%

Для того чтобы восстановить прежнее соотношение, нужно продать часть уже переоцененных рынком консервативных активов, чтобы докупить сильно подешевевшие альткойны. Таким образом стоимость активов усредняется и портфель становится эффективным. Распределяя активы, очень важно привести к первоначальному состоянию и процентное соотношение валют. Несколько раз в год восстанавливая таким образом структуру своего инвестиционного портфеля, вы сможете заставить его работать намного лучше рынка.

Выбор подходящего момента на рынке и выбор активов важны – это очевидно. Единственная проблема в том, что никто не добивается долгосрочного успеха в первом и почти никто – во втором аспекте. Таким образом, распределение активов является единственным фактором воздействия на ваши инвестиции, на который вы действительно можете повлиять.

Важно! На рынке криптовалют нельзя мониторить все тысячи монет и ICO. Выберите для себя от 5 до 10 монет, для начала я рекомендую начать с меньшего количества, определите, какие доли в вашем инвестиционном портфеле займут эти монеты, каждые выходные проводите подробный анализ графиков этих монет, следите за их курсами, подпишитесь на их новости в твиттере, следите за событиями и фундаментальными изменениями, связанными с этими валютами.

EDIT

#идеи #биржа